BankóBanki párosítás könyvelőknek
A kontír marad a programodban. Mi megmondjuk, melyik utalás melyik számlát fizette — és miért.
Feltöltöd a bankkivonatot és a nyitott számlák listáját. A Bankó párosít, és minden pár mellé odaírja az okát. Te átnézed, aztán viszed tovább a saját könyvelőprogramodba.
Böngészőben fut, nem kell telepíteni. Korai hozzáférés: most ingyen kipróbálható.
Ismerős?
Hónap eleje: kivonat, nyitott lista, és egy-két nap párosítás
Sok egyedül dolgozó könyvelőnél a banki tételek kézi párosítása havonta 1–2 napot visz el. Nem nehéz munka. Csak sok, és végig figyelni kell.
- Soronként összeveted a kivonatot a vevő- és szállítói folyószámlával.
- A közleményben hol van számlaszám, hol nincs. Néha elírták, néha egy másik számláé.
- Valaki részletben fizet, valaki egy utalással három számlát rendez.
- A webshopos ügyfélnél a GLS vagy a Barion egy összegben utal, és az elszámolásból kell szétszedni.
A Bankó ezt a részt veszi le rólad. A könyvelés ugyanúgy a te programodban marad.
Három lépés
Hogyan működik?
Nem kell új rendszert megtanulnod. Ugyanazt csinálod, mint eddig, csak az összevetést a gép végzi.
-
Feltöltöd a kivonatot és a nyitott számlákat
A netbankból letöltött kivonatot (CSV, Excel, CAMT.053 XML vagy MT940) és a könyvelőprogramodból kimentett nyitott számlák listáját.
A Bankó felismeri a bankot és a fájl szerkezetét. Ha egy táblázatot nem ismer, egyszer megmutatod neki, melyik oszlop mi.
-
A Bankó párosít és megindokolja
Számlaszám, összeg, partner és dátum alapján keresi meg, melyik utalás melyik számlát fizette. Minden pár mellett ott az ok.
Magától csak akkor dönt, ha a pár egyértelmű. Ha kétséges, csak javasol, és te döntesz.
-
Letöltöd az eredményt a programodba
Egy fájlt kapsz, amelyben soronként ott van a kiegyenlített számla száma és a partner. Ezt olvasod be a könyvelőprogramodba.
Excel vagy CSV, illetve RLB, Novitax és Kulcs import-sablon.
Nem csak az egyszerű eseteket
Mit párosít?
Részfizetés
Ha valaki a számla egy részét fizeti ki, a Bankó ezt párosítja, és mutatja, mennyi marad nyitva. Magától csak akkor dönt, ha a közlemény kifejezetten részletet jelez. Egyébként rád bízza.
Több számla egy utalásban
Ha egy összeg több számlát rendez, a partner nyitott számlái közül megkeresi azokat, amelyek együtt kiadják az utalást. Ha több lehetséges kombináció van, nem választ helyetted.
Futár- és kártyás gyűjtőutalás
A GLS, MPL, Foxpost, DPD, Express One, Barion, SimplePay, Stripe, PayPal és SZÉP kártya elszámolását feltöltve az egy összegben érkező utalást szétbontja számlákra és jutalékra.
Szállítói kifizetés
A kimenő utalásokat ugyanígy párosítja a bejövő számlákkal: melyik szállítói számlát fizette ki az ügyfeled, és mennyit.
Szól, ha valami nem stimmel
- ha a közlemény egy másik számlát nevez meg, mint amire az összeg illik;
- ha egy számlát már kifizettek, és újra érkezik rá pénz;
- ha a közlemény szerint nem számlát fizettek (kaució, előleg, kölcsön).
A te programod, a te szabályaid
A kontír marad nálad
A Bankó nem könyvelőprogram, és nem is akar az lenni. Nem kell új főkönyvi szabályokat írnod, és nem kell átállnod semmire. A Bankó csak azt mondja meg, melyik utalás melyik számlát fizette.
Ha a programod kontírt vár a beolvasáshoz, a Bankó azt is előkészíti. De nem kötelező használnod.
Semmi nem kerül a könyvelésbe a te jóváhagyásod nélkül. Minden döntés visszavonható, és a napló mutatja, ki mit csinált.
Amibe ma le tudod tölteni
- RLB Kettős kontír import, CSV
- Novitax bank import, CSV
- Kulcs-Könyvelés vegyes napló, CSV
- Bármely más program általános Excel (XLSX) vagy CSV
Az oszlopokat, a dátumformát és a kódolást saját sablonban is beállíthatod. Az első beolvasásnál egy próbafájllal nézd meg a programodban, hogy minden a helyére került-e.
Biztonság és adatvédelem
Az ügyfeleid adatai a tieid
Tudjuk, hogy banki adatokról van szó: bérekről, partnerekről, bankszámlaszámokról. Ezért röviden, ami ma igaz:
Az EU-ban marad
Az adatokat az Európai Unióban tároljuk, és nem küldjük EU-n kívülre. Nem adjuk el, nem használjuk saját célra. Ezen az oldalon sincs követőkód és süti.
Titkosított mentés
Naponta mentünk, AES-256 titkosítással. A feltöltött eredeti fájlt nem tároljuk, csak a feldolgozott sorokat.
Bármikor viszed vagy törlöd
Egy cég minden adata letölthető egy fájlban. Ha egy cég törlését kéred, minden táblából töröljük, és ezt naplózzuk.
Ki mit lát
Kötelező belépés, korlátozott jelszó-próbálkozás, lejáró munkamenet. A munkatárs csak azokat a cégeket látja, amelyeket hozzá rendeltél.
Minden nyomon követhető
Minden döntés naplózva van, felhasználónévvel. Minden döntés visszavonható.
Adatfeldolgozói szerződés
Az ügyfeleid adatait a te megbízásodból kezeljük. Erről írásos szerződést kötünk. A részletek: adatkezelési tájékoztató.
Kinek való?
Egyedül vagy kis irodában dolgozó könyvelőknek
Neked szól, ha
- egyedül vagy néhány kollégával viszel kettős könyvvitelű cégeket;
- a bankot ma kézzel párosítod a kivonat és a folyószámla mellett;
- a saját könyvelőprogramodban kontírozol, és ezt így is akarod;
- van webshopos vagy futárszolgálatot használó ügyfeled;
- nincs időd új rendszert tanulni: az első eredményt hamar látni akarod.
Valószínűleg nem neked való, ha
- már használsz banki automatizálást, és elégedett vagy vele;
- az ügyfeleid többsége átalányadós vagy KATA-s, kevés a párosítanivaló;
- az ügyfeleid csak PDF-ben tudják küldeni a kivonatot.
Gyakori kérdések
Amit kérdezni szoktak
Kell telepíteni valamit?
Nem. A Bankó böngészőben fut. Belépsz, feltöltöd a fájlokat, és kész.
Működik PDF kivonattal?
Nem. Táblázatos kivonat kell: CSV, Excel, CAMT.053 (XML) vagy MT940. Ezt szinte minden netbank tudja. Ismeri többek közt az OTP, Erste, K&H, CIB, UniCredit, Raiffeisen, MBH, Revolut, Wise és PayPal exportját. Más bank táblázatát egyszer kell betanítani.
Honnan lesz a nyitott számlák listája?
A könyvelőprogramodból: a vevő- és szállítói nyitott tételeket kimented Excelbe vagy CSV-be, és feltöltöd. Ha az oszlopokat nem ismeri fel, egyszer megmutatod neki, melyik mi.
Mi van, ha rosszul párosít?
Magától csak akkor dönt, ha az összeg pontos, és a partner vagy a teljes számlaszám egyértelműen egyezik. Ha bármi kétséges, csak javasol, és te döntesz. Minden döntés visszavonható, és a napló mutatja, ki mit csinált.
Az első hónapban azt javasoljuk, hogy egy-két cégnél nézd át kézzel is. Így látod, mennyire bízhatsz benne.
Lekönyveli helyettem a bankot?
Nem. A Bankó előkészít, a könyvelés a te programodban történik. Te döntöd el, mit olvasol be.
Mennyibe kerül?
Most korai hozzáférésben ingyen kipróbálható. Később kis irodához mért, a cégek számától függő havidíj lesz. Az árat előre megírjuk, és a kipróbáláshoz nem kérünk bankkártyát.
Hol vannak az adatok, és ki fér hozzájuk?
Az Európai Unióban, titkosított napi mentéssel. A te irodádban csak az látja egy cég adatait, akit hozzárendeltél. Részletek az adatkezelési tájékoztatóban.
Mi lesz az adataimmal, ha abbahagyom?
Cégenként letöltheted az összes adatot egy fájlban, utána töröljük. A könyvelés amúgy is a te programodban van, nem nálunk.
Többen is használhatjuk az irodában?
Igen. Minden munkatárs saját belépést kap, és cégenként beállíthatod, ki mit lát.
Próbáld ki egy valódi hónapodon
A Bankót most néhány könyvelővel közösen csiszoljuk. Ha kipróbálnád a saját kivonatodon, és elmondanád, mi hiányzik, írj nekünk. Ingyen kipróbálható, és ha később fizetős lesz, kis irodához mért díjjal.